Conseils en gestion de patrimoine à Melun - Fontainebleau
Mes services
Si je vous aidais à gagner de l’argent ?
Si je vous aidais à gagner de l’argent ?
Vous avez un projet de vie et vous souhaitez être accompagné de A à Z ? En tant que Conseillère en Investissements Financiers, je suis là pour définir avec vous vos objectifs et trouver les solutions qui vous permettront de gagner de l'argent :
- Défiscalisation : je vous aide à payer moins d’impôts.
- Patrimoine immobilier : je vous accompagne pour choisir le meilleur investissement.
- Conseil en finances et en gestion de patrimoine : financer les études de vos enfants, préparer votre retraite… Je vous propose les solutions les plus adaptées à votre vie de famille, à vos finances et à vos projets de vie.
- Transmission patrimoniale : grâce à mes conseils, vous protégez vos proches et leur transmettez plus de patrimoine, en réduisant les sommes à verser à l’État.
Je vous accompagnerai à chaque étape de votre vie. Ensemble, nous allons donner du sens à tous vos projets.
Envie d'en savoir plus ? Découvrez mes offres.
Actualités
Il y a un outil dans notre réseau qui a changé ma manière d’accompagner les gens :
💡 Le programme Filianse
C’est un outil pédagogique unique, conçu pour aider les familles à :
- comprendre leur situation budgétaire et patrimoniale,
- découvrir les bons réflexes d’investissement,
- poser des choix alignés avec leurs objectifs de vie.
Mais Filianse, c’est bien plus que ça.
C’est aussi un levier de développement personnel et professionnel pour celles et ceux qui veulent s’impliquer, évoluer, apprendre.
🎯 Que tu sois à Melun, Fontainebleau ou ailleurs, tu peux devenir acteur de changement grâce à cet outil.
Et oui, même sans être conseiller patrimonial au départ.
Tu veux découvrir Filianse en vrai ?
Contacte-moi, je t’invite à vivre l’expérience !
🏡 Nous avons accompagné Monsieur D., chef d’entreprise à la retraite, dans un objectif de transmission patrimoniale sereine.
Son défi : répartir équitablement son patrimoine entre ses deux enfants, tout en anticipant les droits de succession.
✅ Résultat :
– Réorganisation de l'épargne dans un objectif double : revenus complémentaires et transmission
– Création d’une SCI familiale avec clauses adaptées et optimisation de la seconde transmission aux petits-enfants
– Arbitrage du patrimoine immobilier avec donation partage sur des biens immobiliers
– Utlisation du démembrement de propriété
🎯 Résultat : une économie fiscale de +100 000 €, et surtout une harmonie préservée entre les membres de la famille.
💬 « Je voulais éviter les tensions et sécuriser l’avenir de mes enfants. Aujourd’hui, c’est fait. »
📍 Vous aussi, vous envisagez une transmission de votre patrimoine ? Il est temps d’en parler, en toute confidentialité.
👉 Plus d’infos : https://www.efconseil-patrimoine.fr/
Tu travailles déjà ?
Tu élèves tes enfants ?
Tu as peu de temps mais tu aimerais générer un revenu complémentaire ?
Et si tu pouvais :
✔️ aider des familles autour de toi à mieux gérer leur budget,
✔️ les connecter à un programme structuré,
✔️ et recevoir une vraie rémunération pour cela ?
👉 C’est exactement ce que permet Filianse.
Tu choisis ton temps (à partir de 2h/semaine), tu apprends progressivement,
et surtout tu agis localement – à Melun, Fontainebleau ou même à distance.
Tu veux un complément de revenu qui ait aussi du sens ?
Ecris-moi pour recevoir l’invitation à la prochaine présentation.
👴👵 Préparer sa retraite, ce n’est plus une option… surtout quand les règles changent régulièrement.
C’est pourquoi nous lançons un service de diagnostic retraite personnalisé, pour vous aider à y voir clair, étape par étape.
📌 Ce que vous obtenez :
– Un accompagnement pour réaliser votre estimation de droits via le portail officiel Info-Retraite
– Une stratégie sur-mesure avec des compléments de revenus : PER, SCPI, immobilier, assurance-vie
– Des simulations adaptées à vos projets de vie (âge de départ, niveau de vie souhaité, impact fiscal)
🎯 Pourquoi attendre ? Plus vous commencez tôt, plus les leviers sont puissants.
📍 À Melun ou Fontainebleau, ou en visio partout en France ce diagnostic patrimonial est offert !
Prenez du temps aujourd'hui pour préparer votre futur, en toute simplicité.
👉 Pour réserver un rendez-vous : https://www.efconseil-patrimoine.fr/
Je suis convaincue d’une chose :
À Melun et Fontainebleau, et même partout en France, il y a des talents incroyables qui s’ignorent.
🎯 Des personnes qui :
- ont envie de changement,
- veulent s’impliquer localement,
- aimeraient entreprendre, mais ne savent pas par où commencer.
Et si c’était toi ? Ou quelqu’un de ton entourage ?
Avec Filianse, on propose un accompagnement concret pour découvrir :
✔️ Les bases de la gestion de patrimoine,
✔️ Les leviers de l’investissement,
✔️ Et surtout, une manière humaine de construire une activité utile.
Et si tu te lançais ? À temps choisi.
Sans engagement. Juste pour voir.
Un message suffit pour que je t’envoie le lien vers la prochaine session.
📈 En 2025, les Français recherchent stabilité et performance pour leur épargne. Mais entre SCPI, assurance-vie Fonds euros, unités de compte ou ETF, quel véhicule privilégier selon votre profil ?
✅ SCPI : Idéales pour percevoir des revenus réguliers issus de l’immobilier sans les contraintes de gestion. Elles offrent un rendement très interressant : en moyenne 5 %.
✅ Assurance-vie : Toujours aussi souple, avec de bonnes performances sur les unités de compte, et une fiscalité très avantageuse en cas de transmission.
✅ ETF (fonds indiciels) : Pour ceux qui veulent diversifier à l’international, à moindre coût. Accessible dès quelques centaines d’euros. Et qui peuvent être placés au sein d'une assurance vie.
🎯 La meilleure stratégie ?
C’est souvent un mix bien calibré, aligné sur vos objectifs, votre horizon, et votre tolérance au risque.
💡 Diversifier, c’est sécuriser.
Et c’est souvent la clé d’un patrimoine qui grandit sereinement.
📞 Parlons-en ensemble. À Melun, Fontainebleau ou à distance, nous vous aidons à faire les bons choix.
👉 Pour en savoir plus : https://www.efconseil-patrimoine.fr/
Quels avantages ?
L'humain avant tout
L'humain avant tout
Faisons connaissance…
Cela fait plus de 20 ans que je travaille dans le domaine financier et immobilier. Après une maitrise en droit notarial et un DESS de droit immobilier, j'ai évolué, en France et au Canada, dans la commercialisation de produits financiers auprès de conseillers en gestion de patrimoine.
À mon retour du Canada, et après un passage en syndic de copropriété, j'ai accompagné un conseiller en gestion de patrimoine dans la création de son cabinet. J'en ai retenu l'importance d'un accompagnement personnalisé des clients sur le long terme et la bienveillance, deux valeurs essentielles pour moi.
J'ai décidé d'obtenir la certification AMF (Autorité des marchés financiers) et ai commencé mon activité de Conseillère en Investissements Financiers (CIF). Référencée au fichier national ORIAS, je vous accompagne, bien entendu, dans le respect de la réglementation. Je suis également membre et actionnaire du réseau indépendant Inovéa qui soutient et forme en continu les conseillers en gestion de patrimoine. Je suis également membre de la CNCEF Patrimoine.
Comment je conçois mon rôle de conseillère en investissements financiers ?
Selon moi, la bienveillance et la simplicité sont les clés. J'ai souvent face à moi des personnes qui ne sont pas des expertes dans le domaine de la finance et il est indispensable qu'elles comprennent en quoi consistent les solutions financières que je leur propose.
Je m'adapte véritablement à leur situation personnelle et leurs projets : je ne proposerai jamais une solution ou un projet immobilier que je ne ferai pas pour moi-même. Aussi je prends le temps d'expliquer à mes clients comment je vais leur faire gagner de l'argent.
Et comme je souhaite démocratiser l'accès au conseil financier, aussi j'offre ma 1ère consultation.
Qu'est-ce qui fait la différence avec un autre conseiller en investissement financier ?
Mon plus à moi, c'est l'accompagnement ! J'aime travailler sur le long terme et être un véritable référent en matière d'investissement pour les clients que je conseille.
Une relation au long cours, fondée sur la confiance. Dans mon métier, c'est l'humain qui passe avant tout !
Un partenariat pour + de compétences
Un partenariat pour + de compétences
Mes offres
Vous avez un projet de vie et vous souhaitez être accompagné de A à Z ? Je suis heureuse de vous partager mon habilitation au programme Filianse. Ce programme est le 1ᵉʳ programme en matière de pédagogie financière accessible à tous.
Pourquoi Filianse ?
Vous l'aurez deviné, car nous avons les mêmes valeurs. Nous avons l'envie de vous aider à réaliser vos projets en rendant la gestion budgétaire et patrimoniale claire et accessible à tous.
En tant que Conseillère en Investissements Financiers, je suis là pour répondre à toutes vos interrogations :
- Comment acheter un bien immobilier ?
- Comment optimiser ses impôts ?
- Comment organiser son épargne ?
- Comment préparer sa retraite ?
Ensemble, nous définirons vos objectifs et trouver des solutions pour vous faire gagner de l'argent ?
Envie d'en savoir plus ? Découvrez mes offres.
Des solutions adaptées à votre vie et à vos finances
Des solutions adaptées à votre vie et à vos finances
Grâce à mes conseils en investissements financiers, je vous aide à gagner de l'argent, à payer moins d'impôts ou encore à épargner. Vous avez déjà votre résidence principale ? Vous entrez dans la vie active et voulez commencer à épargner sans impacter votre budget ? Vous souhaitez vous constituer un revenu complémentaire pour votre future retraite ?
Quelle que soit votre situation, il y a forcément une solution faite pour vous !
Quels sont vos objectifs ?
- réduire votre pression fiscale
- faire un investissement locatif
- vous constituer un patrimoine ou l'optimiser
- financer les études de vos enfants
- protéger votre famille
- préparer votre retraite
- préparer la transmission de votre patrimoine
Quel que soit votre âge, quelle que soit votre situation patrimoniale, je vous propose, après avoir défini ensemble vos besoins et votre capacité d'épargne et d'investissement, un bilan patrimonial.
Je vous propose les solutions et les placements les plus adaptés à votre situation : assurance vie, prévoyance, investissement locatif, SCPI, PER individuel, placements financiers, etc. Une approche globale et personnalisée.
Vous avez entendu parler d'une solution d'investissement, mais vous avez des questions ? Contactez-moi, je vous explique en quoi consiste ce placement et s'il est adapté à votre situation.
Pourquoi moi ?
Pourquoi moi ?
20 ans d'expérience
Je suis une experte patrimoniale depuis près de 20 ans et certifiée Conseillère en Investissements Financiers par l'AMF. En tant que spécialiste des finances et de l'épargne, je suis en veille permanente des nouvelles réglementations et des produits les plus adaptés à votre parcours de vie.
L'expertise proche de vous
Plus qu'un simple conseil pour gérer ou faire fructifier votre patrimoine, je suis votre référente pour organiser vos finances, votre épargne ou vous faire payer moins d'impôts. Vous bénéficiez d'un accompagnement annuel, avec un rendez-vous de suivi. Je vous aide également à remplir votre déclaration d'impôts, sans rémunération complémentaire. C'est ce qu'on pourrait appeler un conseil all inclusive !
Un accompagnement sur mesure
Chaque personne est différente, et vous avez besoin d'un accompagnement personnalisé et de long terme. J'adapte mes conseils à votre objectif patrimonial et à la composition de votre foyer. Mariage, naissance, préparation de la retraite, études des enfants… Votre vie change, j'adapte mes solutions financières à vos besoins !
Mon accompagnement personnalisé
Mon accompagnement personnalisé
Parce qu'il est important de faire passer une histoire de vie avant les histoires d'argent, j'accompagne mes clients sur le long terme et adapte mes conseils à votre parcours de vie.
Un accompagnement sur mesure en 4 étapes :
- L'audit patrimonial
Lors de ce rendez-vous d'audit, nous faisons connaissance. Nous échangeons sur vos objectifs financiers et de vie et de votre situation patrimoniale. Je vous livre des informations à la fois sur mes prestations, mais également sur ce qu'est la gestion de patrimoine et quelles sont les clés, selon moi, d'un investissement réussi. N'hésitez pas, lors de cet entretien, à me poser toutes vos questions : je suis là pour vous expliquer, concrètement, comment se construit un patrimoine.
- Votre stratégie patrimoniale personnalisée
Après avoir fait le point avec vous lors de l'audit, je vous propose une stratégie patrimoniale sur mesure, qui tient compte de vos objectifs à court, moyen et long terme et de votre situation financière et patrimoniale. Je réponds bien sûr à toutes vos questions sur cette stratégie et sur les solutions : investissement immobilier, optimisation fiscale, épargne,... Je vous aide à prendre les meilleures décisions en ayant compris chacune de mes propositions.
- La mise en place de la ou des solutions retenues
Une fois votre stratégie patrimoniale validée, je mets en œuvre les solutions retenues. Je ne favorise pas un produit financier plus qu'un autre, mais m'applique à trouver l'investissement le plus en adéquation avec votre situation.
- Un accompagnement annuel
Quels que soient votre situation financière et notre engagement, je vous accompagne à l'année, à travers un rendez-vous de suivi pour faire le point sur vos objectifs et sur votre situation familiale et patrimoniale.
Chaque année, je vous aide également à remplir votre déclaration d'impôts. L'objectif est toujours le même : vous aider à gagner de l'argent et vous accompagner sur le long terme.
Vous voulez faire un point sur vos finances ou sur votre épargne ? Contactez-moi !
Contact
HorairesFermé
| lun. | 09:00 - 19:00 |
| mar. | 09:00 - 19:00 |
| mer. | 09:00 - 12:30 |
| jeu. | 09:00 - 19:00 |
| ven. | 09:00 - 19:00 |