Conseils en gestion de patrimoine à Melun - Fontainebleau

Vous avez un projet de vie et vous souhaitez être accompagné de A à Z ? En tant que Conseillère en Investissements Financiers, je suis là pour définir avec vous vos objectifs et trouver les solutions qui vous permettront de gagner de l'argent :

• Défiscalisation : je vous aide à payer moins d’impôts.

• Patrimoine immobilier : je vous accompagne pour choisir le meilleur investissement.

• Conseil en finances et en gestion de patrimoine : financer les études de vos enfants, préparer votre retraite… Je vous propose les solutions les plus adaptées à votre vie de famille, à vos finances et à vos projets de vie.

• Transmission patrimoniale : grâce à mes conseils, vous protégez vos proches et leur transmettez plus de patrimoine, en réduisant les sommes à verser à l’État.

Je vous accompagnerai à chaque étape de votre vie. Ensemble, nous allons donner du sens à tous vos projets.

Envie d'en savoir plus ? Découvrez mes offres.

Faisons connaissance…

Cela fait plus de 20 ans que je travaille dans le domaine financier et immobilier. Après une maitrise en droit notarial et un DESS de droit immobilier, j'ai évolué, en France et au Canada, dans la commercialisation de produits financiers auprès de conseillers en gestion de patrimoine.

À mon retour du Canada, et après un passage en syndic de copropriété, j'ai accompagné un conseiller en gestion de patrimoine dans la création de son cabinet. J'en ai retenu l'importance d'un accompagnement personnalisé des clients sur le long terme et la bienveillance, deux valeurs essentielles pour moi.

J'ai décidé d'obtenir la certification AMF (Autorité des marchés financiers) et ai commencé mon activité de Conseillère en Investissements Financiers (CIF). Référencée au fichier national ORIAS, je vous accompagne, bien entendu, dans le respect de la réglementation. Je suis également membre et actionnaire du réseau indépendant Inovéa qui soutient et forme en continu les conseillers en gestion de patrimoine. Je suis également membre de la CNCEF Patrimoine.

Comment je conçois mon rôle de conseillère en investissements financiers ?

Selon moi, la bienveillance et la simplicité sont les clés. J'ai souvent face à moi des personnes qui ne sont pas des expertes dans le domaine de la finance et il est indispensable qu'elles comprennent en quoi consistent les solutions financières que je leur propose.

Je m'adapte véritablement à leur situation personnelle et leurs projets : je ne proposerai jamais une solution ou un projet immobilier que je ne ferai pas pour moi-même. Aussi je prends le temps d'expliquer à mes clients comment je vais leur faire gagner de l'argent.

Et comme je souhaite démocratiser l'accès au conseil financier, aussi j'offre ma 1ère consultation.

Qu'est-ce qui fait la différence avec un autre conseiller en investissement financier ?

Mon plus à moi, c'est l'accompagnement ! J'aime travailler sur le long terme et être un véritable référent en matière d'investissement pour les clients que je conseille.

Une relation au long cours, fondée sur la confiance. Dans mon métier, c'est l'humain qui passe avant tout !

Mes offres

Vous avez un projet de vie et vous souhaitez être accompagné de A à Z ? Je suis heureuse de vous partager mon habilitation au programme Filianse. Ce programme est le 1ᵉʳ programme en matière de pédagogie financière accessible à tous.

Pourquoi Filianse ?

Vous l'aurez deviné, car nous avons les mêmes valeurs. Nous avons l'envie de vous aider à réaliser vos projets en rendant la gestion budgétaire et patrimoniale claire et accessible à tous.

En tant que Conseillère en Investissements Financiers, je suis là pour répondre à toutes vos interrogations :

• Comment acheter un bien immobilier ?
• Comment optimiser ses impôts ?
• Comment organiser son épargne ?
• Comment préparer sa retraite ?

Ensemble, nous définirons vos objectifs et trouver des solutions pour vous faire gagner de l'argent ?

Envie d'en savoir plus ? Découvrez mes offres.

Grâce à mes conseils en investissements financiers, je vous aide à gagner de l'argent, à payer moins d'impôts ou encore à épargner. Vous avez déjà votre résidence principale ? Vous entrez dans la vie active et voulez commencer à épargner sans impacter votre budget ? Vous souhaitez vous constituer un revenu complémentaire pour votre future retraite ?

Quelle que soit votre situation, il y a forcément une solution faite pour vous !

Quels sont vos objectifs ?

• réduire votre pression fiscale
• faire un investissement locatif
• vous constituer un patrimoine ou l'optimiser
• financer les études de vos enfants
• protéger votre famille
• préparer votre retraite
• préparer la transmission de votre patrimoine

Quel que soit votre âge, quelle que soit votre situation patrimoniale, je vous propose, après avoir défini ensemble vos besoins et votre capacité d'épargne et d'investissement, un bilan patrimonial.

Je vous propose les solutions et les placements les plus adaptés à votre situation : assurance vie, prévoyance, investissement locatif, SCPI, PER individuel, placements financiers, etc. Une approche globale et personnalisée.

Vous avez entendu parler d'une solution d'investissement, mais vous avez des questions ? Contactez-moi, je vous explique en quoi consiste ce placement et s'il est adapté à votre situation.

20 ans d'expérience

Je suis une experte patrimoniale depuis près de 20 ans et certifiée Conseillère en Investissements Financiers par l'AMF. En tant que spécialiste des finances et de l'épargne, je suis en veille permanente des nouvelles réglementations et des produits les plus adaptés à votre parcours de vie.

L'expertise proche de vous

Plus qu'un simple conseil pour gérer ou faire fructifier votre patrimoine, je suis votre référente pour organiser vos finances, votre épargne ou vous faire payer moins d'impôts. Vous bénéficiez d'un accompagnement annuel, avec un rendez-vous de suivi. Je vous aide également à remplir votre déclaration d'impôts, sans rémunération complémentaire. C'est ce qu'on pourrait appeler un conseil all inclusive !

Un accompagnement sur mesure

Chaque personne est différente, et vous avez besoin d'un accompagnement personnalisé et de long terme. J'adapte mes conseils à votre objectif patrimonial et à la composition de votre foyer. Mariage, naissance, préparation de la retraite, études des enfants… Votre vie change, j'adapte mes solutions financières à vos besoins !

Parce qu'il est important de faire passer une histoire de vie avant les histoires d'argent, j'accompagne mes clients sur le long terme et adapte mes conseils à votre parcours de vie.

Un accompagnement sur mesure en 4 étapes :

• L'audit patrimonial

Lors de ce rendez-vous d'audit, nous faisons connaissance. Nous échangeons sur vos objectifs financiers et de vie et de votre situation patrimoniale. Je vous livre des informations à la fois sur mes prestations, mais également sur ce qu'est la gestion de patrimoine et quelles sont les clés, selon moi, d'un investissement réussi. N'hésitez pas, lors de cet entretien, à me poser toutes vos questions : je suis là pour vous expliquer, concrètement, comment se construit un patrimoine.

• Votre stratégie patrimoniale personnalisée

Après avoir fait le point avec vous lors de l'audit, je vous propose une stratégie patrimoniale sur mesure, qui tient compte de vos objectifs à court, moyen et long terme et de votre situation financière et patrimoniale. Je réponds bien sûr à toutes vos questions sur cette stratégie et sur les solutions : investissement immobilier, optimisation fiscale, épargne,... Je vous aide à prendre les meilleures décisions en ayant compris chacune de mes propositions.

• La mise en place de la ou des solutions retenues

Une fois votre stratégie patrimoniale validée, je mets en œuvre les solutions retenues. Je ne favorise pas un produit financier plus qu'un autre, mais m'applique à trouver l'investissement le plus en adéquation avec votre situation.

• Un accompagnement annuel

Quels que soient votre situation financière et notre engagement, je vous accompagne à l'année, à travers un rendez-vous de suivi pour faire le point sur vos objectifs et sur votre situation familiale et patrimoniale.

Chaque année, je vous aide également à remplir votre déclaration d'impôts. L'objectif est toujours le même : vous aider à gagner de l'argent et vous accompagner sur le long terme.

Vous voulez faire un point sur vos finances ou sur votre épargne ? Contactez-moi !